Horizontale fraude in de wijk Industriegebied West (Dordrecht)

Maandelijks publiceert het CBS data over het aantal misdrijven geregistreerd in de wijk Industriegebied West. 'Horizontale fraude' is één van de categorieën misdrijven die de politie als dusdanig registreert. Aan de onderkant van deze pagina wordt nader uitgelegd wat onder deze term bij de politie wordt verstaan.

F614 FRAUDE MET BETAALPRODUCTEN

Het onrechtmatig gebruik maken van betaalgegevens of een betaalmiddel die aan een ander toebehoren. Het verkrijgen van de gegevens (rekening- en pasnummers, inlogcodes et cetera) kan geschieden via skimming, phishing of het kopiëren van betaalkaarten of via inzet van een geldezel. Voorbeelden: internetbankieren (phishing); vervalsen betaalkaarten (creditcard); skimming; geldezel.

F616 IE-FRAUDE/NAMAAKGOEDEREN

Rechten op intellectuele creaties, zoals een product, uitvinding, softwareprogramma, merknaam, muziekstuk of literair werk, worden intellectueel eigendom genoemd. Alleen degene die over het intellectueel eigendomsrecht beschikt, mag het product produceren, de merknaam hanteren, het muziekstuk vastleggen, het boek publiceren et cetera. In de meeste gevallen van intellectueel eigendomsfraude is sprake van het namaken van merkgoederen waarmee inbreuk wordt gemaakt op het merkrecht (merkfraude/namaakproducten) of het verspreiden van materiaal waar auteursrecht op rust (piraterij).

F617 IDENTITEITSFRAUDE

Het opzettelijk (en) (wederrechtelijk of zonder toestemming) verkrijgen, toe-eigenen, bezitten of creëren van valse identificatiemiddelen en het daarmee begaan van een wederrechtelijke gedraging of: met de intentie om daarmee een wederrechtelijke gedraging te begaan. Identiteitsfraude is veelal een faciliterend delict maar onder omstandigheden ook zelfstandig strafbaar. Voorbeelden: gebruiken/vervalsen paspoort/ID- kaart/rijbewijs/reisdocument.

F620 OVERIGE HORIZONTALE FRAUDE

Horizontale fraude betreft fraude waarbij burgers en bedrijven slachtoffer zijn. Onder deze overige categorie vallen alle, niet onder de overige horizontale fraude categorieën te classificeren incidentele, enkelvoudige of meer regio- specifieke fraudegevallen. O.a. flessentrekkerij.

F622 VERZEKERINGSFRAUDE OF ASSURANTIEFRAUDE

Handelingen uitvoeren met de opzet een verzekeraar te misleiden teneinde zichzelf ten onrechte te bevoordelen. De fraudeur kan zowel bij het aangaan van een verzekering onjuiste gegevens verstrekken als bij het claimen van een schade.

F625 FAILLISSEMENTSFRAUDE

Betreft fraude die opzettelijk of verwijtbaar wordt gepleegd voorafgaand, tijdens of door middel van het failliet laten gaan van een bedrijf, inclusief het schenden van de informatieplicht jegens de curator. Schuldeisers worden op die manier benadeeld. Voorbeelden: niet verstrekken van inlichtingen/administratie, onttrekkingen in zicht van een faillissement, plofbv's, flessentrekkerij.

F631 KREDIET-, HYPOTHEEK- EN DEPOTFRAUDE

Het geven van onware informatie om onterecht hypotheek, krediet of geld uit een depot te kunnen ontvangen. Bijvoorbeeld door de schijn te wekken dat het inkomen van de aanvrager hoger is dan daadwerkelijk het geval is. Depotfraude houdt bijvoorbeeld in dat een aannemer een te hoog bedrag factureert dat de bank vervolgens uit het bouwdepot aan de aannemer betaalt. Voorbeelden: valse inkomensgegevens, valse taxatierapporten, valse facturen bouwbedrijven.

F632 Ac.q.UISITIEFRAUDE

Betreft het stelselmatig benaderen van aan het economische verkeer deelnemende organisaties, door malafide advertentiebureaus, uitgeverijen, adviesbureaus of personen handelend in opdracht van dit soort bedrijven, met als doel het onder valse voorwendselen verkrijgen van (advertentie) opdrachten door het misleiden van werkzame personen binnen die organisaties, teneinde daar een financieel voordeel mee te behalen. Voorbeelden: spooknota's; spookfacturen (offertes met het uiterlijk van een factuur); valse (advertentie)opdrachten.

F633 VASTGOEDFRAUDE

Bij de (ver)bouw, (ver)koop van vastgoed zijn vaak verschillende partijen betrokken. Hierdoor ontstaan op verschillende momenten kansen om te frauderen. Vormen van vastgoedfraude: Opdrachtgevers die een ander bedrag in rekening brengen dan de daadwerkelijke aannemerskosten en het verschil in eigen zak steken, aannemers die aan verschillende projecten tegelijkertijd werken terwijl slechts een verbouwing wordt gefactureerd en vastgoed tegen een te lage prijs doorverkopen. Alle varianten hebben gemeen dat sprake is van onrechtmatigheden met betrekking tot het verwerven, bezit en het gebruik van vastgoedobjecten, waardoor de fraudeur winst maakt. Vastgoedfraude is ook vaak een faciliterende vorm van fraude en gaat niet zelden samen met hypotheekfraude.

F634 FRAUDE MET KILOMETERTELLERS

Fraude met kilometertellers betreft het wijzigen of doen wijzigen of de werking van de kilometerteller zodanig beïnvloeden of doen beïnvloeden dat de op de teller aangegeven afstand niet overeenkomt met de door dat motorrijtuig werkelijk afgelegde afstand. De tellerstand kan zowel naar boven als naar beneden gewijzigd worden, waardoor een onjuiste handelswaarde van de auto wordt verkregen. Door zowel het opwaarderen als afwaarderen van een tellerstand kan onder omstandigheden onrechtmatig voordeel verkregen worden door bijvoorbeeld een te hoge verkoopwaarde of te lage invoerheffingen.

F635 FRAUDE IN DE ZORG

Van fraude in de zorg wordt gesproken indien sprake is van opzettelijk gepleegde onrechtmatige feiten die ten laste komen van voor de zorg bestemde middelen. Artsen, paramedici en ziekenhuizen die niet-uitgevoerde (of op andere wijze uitgevoerde) behandelingen in rekening brengen en fraude met persoonsgebonden budgetten (PGB). Bemiddelaars steken soms een deel van die budgetten in eigen zak.

F636 FRAUDE MET ONLINE HANDEL

Frauderen door bij het online aanschaffen van producten (op online handelsplaatsen zoals Marktplaats.nl of webwinkels) (stelselmatig) niet te betalen of (stelselmatig) niet te leveren. Ook gegevens die digitaal worden opgevraagd kunnen worden gemanipuleerd om hiermee voordeel te behalen. Voorbeelden: goederen betaald maar niet ontvangen; goederen verstuurd maar niet betaald.

F637 VOORSCHOTFRAUDE

Bij voorschotfraude worden de slachtoffers door de fraudeur benaderd. De fraudeur vraagt daarbij meestal om hulp. Als tegenprestatie wordt een onwaarschijnlijk hoge vergoeding beloofd, zoals een deel van de winst, of een loterij- uitkering. In ruil daarvoor geven slachtoffers eerst een financieel voorschot of verstrekken ze persoonlijke informatie. Voorbeelden: 419-fraude, datingfraude, loterij-fraude, erfenisfraude.

F638 TELECOMFRAUDE

Elke vorm van misbruik van een telecommunicatievoorziening, waardoor de integriteit van de telecommunicatie-infrastructuur wordt of kan worden aangetast, dan wel het verrichten van enige frauduleuze handeling teneinde een telecommunicatie dienstverlening te verkrijgen, waardoor enig nadeel  kan ontstaan en waarbij de gedragingen of het nalaten is te kwalificeren als een overtreding van het Wetboek van strafrecht en/of een bijzondere wet. Voorbeelden: sms-diensten, 0900-nummers, hacken telefooncentrales (PABX), abonnementen op naam van katvangers, roaming fraude, abonnementsfraude met betrekking tot belhuizen, dealerfraude, ghosting, subscription fraude en premium rate services fraude. Gebruik F92 TELECOMMUNICATIEWET voor alle misdrijven genoemd in de Telecommunicatiewet.

F639 BELEGGINGSFRAUDE

Potentiële klanten worden overgehaald geld in te leggen. Hen wordt (zeer) hoge rendementen in het vooruitzicht gesteld. In werkelijkheid gaat het om waardeloze aandelen of (deels) niet bestaande beleggingen/projecten/bedrijven. De rendementen worden niet of tijdelijk betaald. Vaak uit de inleg van andere investeerders tot deze er niet meer zijn of de fraude wordt ontdekt. Voorbeelden: boilerrooms; ponzi-zwendel; piramidespelen.